Основные итоги деятельности НПФ «Традиция» за 2014г.
Предлагаем Вашему вниманию отчет о деятельности НПФ "Традиция" за 2014 год.
1. Полное наименование: Негосударственный пенсионный фонд «Традиция»
Государственная лицензия 215/2 выдана ФСФР РФ 30.06.2009г. (бессрочная)
Место нахождения: 119991, Москва, ГСП-1, Лужнецкая набережная, дом 8.
Телефоны: (495) 637-03-00; 725-46-32; адрес сайта: tradnpf.com.
Адрес электронной почты: tradnpf@mail.ru и ntradition@mail.ru
2. Управляющие компании:
- ООО "РЕГИОН Портфельные инвестиции" , 113035, г.Москва ул.Б.Ордынка д.12 (лицензия № 21-000-1-00039 от 06.12.2000, лицензия №077-09123-001000 от 18.05.2006).
Договор с Управляющей компанией на управление пенсионными резервами действует с 19 февраля 2003г.
- ООО "Регион ТРАСТ", 119049, Москва, ул. Шаболовка, д. 10, корп. 2.
Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00039, выданная ФСФР России 06 декабря 2000 года, без ограничения срока действия.
000-1-00076 15 августа 2002г.
Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 177-08118-001000, выданная ФСФР России 16 ноября 2004 года, без ограничения срока действия.
Договор с Управляющей компанией на управление пенсионными резервами действует с 11.04.2013г.
- Закрытое акционерное общество «РЕГИОН Эссет Менеджмент», 119049, г. Москва, ул. Шаболовка, д.10, корп.2.
Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00064, выданная ФСФР России 22 мая 2002 года, без ограничения срока действия.
Действует договор доверительного управления с 18 февраля 2014 года.
3. Спецдепозитарий: ЗАО ВТБ Специализированный депозитарий, 101000, г.Москва. ул. Мясницкая, д.35. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности №177-06595-000100 от 29 апреля 2003 года (бессрочная), Лицензия на осуществление деятельности в качестве специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов №22-000-1-00005 от 25 ноября 1997 года (бессрочная). Договор со специализированным депозитарием действует с 12 октября 2000г. по настоящее время.
4. Независимый аудитор. Достоверность ежегодных отчетов о деятельности НПФ "Традиция" с 2004г. подтверждается аудиторской компанией "Скарабей" №10306012252 в реестре аудиторов и аудиторских организаций саморегулируемых организаций аудиторов. Почтовый адрес: 107078, г. Москва, Хоромный тупик, д.4/6, стр.8.).
Все заключения аудиторов о достоверности отчетности фонда положительные.
5. Актуарное оценивание обязательств Фонда за 2014г. провел актуарий негосударственных пенсионных фондов Симонов К.А.. (регистрационный №30 в Едином реестре ответственных актуариев ЦБРФ). Заключение актуария по устойчивости финансового состояния фонда и исполнению своих обязательств положительные.
Деятельностью по обязательному пенсионному страхованию фонд не занимается.
6. Сводные показатели Фонда по состоянию на 31.12.2014 г.
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (форма 1)
| АКТИВ | На начало отчетного года | На конец отчетного периода |
| I. Внеоборотные активы | Тыс. руб. | Тыс.руб. |
| Основные средства | 24 | 24 |
| Долгосрочные финансовые вложения ОУД | 17 407 | 0 |
| Долгосрочные финансовые вложения ПР | 3 407 | 0 |
| Итого по разделу I | 17 431 | 24 |
| II. Оборотные активы |
|
|
| Запасы | 22 | 25 |
| Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты) | 1 984 | 7 057 |
| Краткосрочные финансовые вложения ПР | 12 433 | 15 657 |
| Краткосрочные финансовые вложения ОУД | 44849 | 53968 |
| Денежные средства ПР | 222 | 25 |
| Денежные средства ОУД | 358 | 226 |
| Итого по разделу II | 59 868 | 76 959 |
| БАЛАНС | 77 229 | 76 983 |
| ПАССИВ |
|
|
| III. Целевое финансирование |
|
|
| Совокупный вклад учредителей | 50 108 | 50 108 |
| Добавочный капитал | 24 | 24 |
| Целевые средства | 9 367 | 8 358 |
| Итого по разделу IV | 59 499 | 58 490 |
| IV. ПЕНСИОННЫЕ РЕЗЕРВЫ |
|
|
| Резервы покрытия пенсионных обязательств | 13 697 | 13 718 |
| Страховой резерв | 2 448 | 3 095 |
| ИТОГО по разделу IV | 16145 | 16813 |
| VII. Краткосрочные обязательства |
|
|
| Кредиторская задолженность | 858 | 930 |
| Прочие обязательства | 797 | 750 |
| Итого по разделу VII | 1 655 | 1 680 |
| БАЛАНС | 77 299 | 76 983 |
|
|
|
|
| СПРАВКА о наличии ценностей, учитываемых на забалансовых счетах |
|
|
| Обеспечения обязательств и платежей полученные | 13 697 | 14 086 |
| Износ основных средств | 18 | 22 |
Отчет о прибылях и убытках (форма 2)
| Показатели
| За 2014г. | За 2013г. | ||||
| Размеще- ние ПР | Размещение и использование ИОУД | Итого | Размеще-ние ПР | Размещение и использование ИОУД | Итого | |
| 1 | 3 | 5 | 6 | 7 | 9 | 10 |
| Доходы | 18 621 | 63 180 | 81 802 | 20 937 | 104 609 | 125 546 |
| доходы от продажи активов | 16 681 | 55 928 | 72 609 | 18 960 | 97 597 | 116 557 |
| корректировка финансовых вложений | 279 | 2 | 281 | 3 | 7 | 10 |
| проценты к получению | 1 662 | 7 251 | 8 913 | 1 955 | 6 949 | 8 904 |
| доходы от участия в других организациях | - | - | - | 19 | 56 | 75 |
| Расходы | (18 284) | (61 740) | (80 024) | (19 575) | (100 166) | (119 741) |
| в том числе: |
|
|
|
|
|
|
| стоимость выбытия активов | (16 776) | (56 236) | (73 012) | (18845) | (96893) | (115738) |
| корректировка финансовых вложений | (823) | (2 443) | (3 265) | (68) | (350) | (418) |
| проценты к уплате | (667) | (2 512) | (3 179) | (602) | (1853) | (2456) |
| Вознаграждение управляющей компании |
| (549) | (549) | (40) | (1 070) | (1 110) |
| Вознаграждение спецдепозитарию | (19) | - | (19) | (19) |
| (19) |
| Прочие доходы | 1 069 | 3 652 | 4 721 | 36 |
| 36 |
| Прочие расходы | (34) | (24) | (57) | (31) | (33) | (64) |
| Прибыль/убыток до налогообложения | 1 373 | 5 069 | 6 442 | 1 367 | 4 410 | 5 778 |
| Текущий налог на прибыль | (42) | (420) | (461) | (63) | (208) | (271) |
| Прибыль/убыток после налогообложения | 1 331 | 4 649 | 5 980 | 1 304 | 4 202 | 5 507 |
7. Общие показатели деятельности
| Инвестиционный доход от размещения имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности после налогообложения, тыс. руб. | 4 649 |
| Расходы за год по обеспечению уставной деятельности фонда, тыс. руб. | 5 866 |
| Обязательства фонда (современная стоимость) тыс. руб. -по пенсионным договорам. -по пенсионным пассивам |
14 086
16813 |
| Число участников фонда, человек | 1292 |
| Число пенсионеров, человек | 399 |
Поступления в пенсионный резерв за год тыс. руб.
| Пенсионные взносы | 3 204 |
| Инвестиционный доход от размещения пенсионного резерва | 1 129 |
Расходы из пенсионного резерва за год тыс. руб.
| Пенсии | 3 664 |
| Приращение пенсионного резерва | 668 |
| Приращение страхового пенсионного резерва |
647 |
8. Структура размещения пенсионного и страхового резервов, %
| Федеральные ЦБ, ЦБ субъектов РФ и органов местного самоуправления | 27,2% |
| Облигации предприятий и организаций | 64,5% |
| Прочие активы | 8,3% |
9. Информация о доходе по пенсионным счетам
По итогам 2014г. инвестиционный доход, полученный фондом от размещения пенсионных резервов составил 1 391 тыс. руб. После вычета налога на прибыль, вознаграждения управляющей компании и специализированного депозитария прибыль составила 1 331 тыс. руб. Это соответствует средней годовой доходности 8,41% за год, а за три года 2012-2014г.г. средняя годовая доходность составила 8,74%.
На покрытие сметы затрат фонда направлено 15% от полученного дохода (206 тыс. руб.). В пенсионные резервы направлено 85% прибыли (1 125 тыс. руб.). При распределении этой прибыли по пенсионным счетам вкладчиков/участников доходность составила 3,02%.
В страховой резерв из инвестиционного дохода года направлено 650 тыс. руб. и его величина составила 3 095 тыс. руб. (22,56% при нормативе от 5% до 50%).
Исполнительный директор НПФ «Традиция» Дубровин В.Ю.
Главный бухгалтер НПФ "Традиция" Дмитриева Т.В.
Контролер НПФ "Традиция" Балагуш З.М.
Заргарян Иван Викторович Главный редактор
Колонка главного редактора
С января страна живет по новому порядку формирования и начисления пенсии в системе обязательного пенсионного страхования. Квинтэссенция пенсионной формулы, очередной, N-ной по счету, в постсоветской России реформы пенсионирования, - индивидуальный пенсионный коэффициент, учитывающий в относительных единицах права застрахованного лица на пенсию. Читать
Гвозденко Александра Николаевна Президент НПФ «Социальное развитие»
Пенсионные накопления. Мифы, реальность и что мешает людям копить.
Накопительный компонент пенсионной системы страны вновь оказался на острие разногласий, что привлекло к нему немалый интерес, но не добавило доверия финансовым институтам, занимающимся вопросами будущих пенсий. Читать
О стратегии и тактике пенсионирования
Частота, с которой одна реформа пенсионного обеспечения в постсоветской России сменяется другой, поражает воображение. Сбившись со счета, очередное реформирование, де-факто начатое в этом году, обозначил буквой N. Естественно задаться вопросом: насколько велика вероятность новой системе разделить судьбу предыдущих? Априори могу ответить – весьма и весьма велика. Попробую обосновать. Читать
Антон Табах главный экономист рейтингового агентства «Эксперт РА»,
доцент ВШЭ
Промежуточный финиш
Принятое (после долгой борьбы «социального блока» правительства с Минфином, Минэкономики, ЦБ РФ, пенсионной индустрией и профучастниками рынка ценных бумаг) решение о сохранении накопительной части пенсионной системы в относительно неизменном виде, а также о переводе под управление НПФ, вступившим в систему гарантирования пенсионных накоплений, замороженных в предыдущие годы накоплений, безусловно положительное. Однако это решение можно и нужно считать промежуточным. Читать
Колобаев Олег Михайлович Советник президента НП «НАПФ»
НПФ в цифрах
Приложение к отчету Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов о деятельности за период с июня 2014 года по июнь 2015 года. Читать
Кузина Ольга Евгеньевна Профессор кафедры экономической социологииНИУ-ВШЭ
Изучение финансового поведения населения и привычки к накоплению сбережений
Предлагаем Вашему вниманию презентацию, подготовленную Исследовательским центром ЗАО "Демоскоп" по заказу Министерства финансов Российской Федерации. Читать
Симонова Альбина Валерьевна Директор по науке, председатель Ученого совета, профессор, д.м.н., академик АМТН, эксперт Минобрнауки РФ.
Борьба за активное долголетие
Генетическая программа определяет максимально возможные сроки жизни конкретного человека. Увеличить эти сроки мы не можем, но не допускать их сокращения – в наших силах! Каждый человек индивидуален и имеет свой темп и характер старения. При этом повышение или замедление старения зависит от условий и образа жизни. Читать
Лариса Хренова Руководитель департамента маркетинговых коммуникаций НПФ «Европейский пенсионный фонд» (ЗАО)
Европейский пенсионный фонд
Лауреат премии «Финансовая элита России-2014» в номинации «Динамика развития». Читать
Основные итоги деятельности НПФ "Первый Русский Пенсионный Фонд" за 2014 год.
Предлагаем Вашему вниманию отчет о деятельности НПФ "Первый Русский Пенсионный Фонд" за 2014 год. Читать
Основные итоги деятельности НПФ "Поддержка" за 2014 год.
Предлагаем Вашему вниманию отчет о деятельности НПФ "Поддержка" за 2014 год. Читать
Основные итоги деятельности НПФ "Внешэкономфонд" за 2014 год.
Предлагаем Вашему вниманию отчет о деятельности НПФ "Внешэкономфонд" за 2014 год. Читать
Основные итоги деятельности НПФ "Газпромбанк-фонд" за 2014 год.
Предлагаем Вашему вниманию отчет о деятельности НПФ "Газпромбанк-фонд" за 2014 год. Читать
