НПФ "ТПП Фонд"
НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД»
Годовой отчет
Лицензия: Лицензия на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию № 388/2 от 16 декабря 2004г., выданная Федеральной службой по финансовым рынкам (бессрочно).
Адрес: 123100, г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 12, строение 2
Е-mail: info@tppfund.ru,
Интернет сайт: http://www.tppfund.ru/
Тел: (499) 795-38-35 , Факс: (499) 795-38-36
Управляющая компания - Открытое акционерное общество «РОНИН - Траст» (Лицензия № 21-000-1-00100 от 24.12.2002г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.)
Депозитарий – Открытое акционерное общество «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ», (Лицензия на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов от 04 октября 2000 года № 22-000-1-00013). Актуарий – Соломатина Л.Е. (удостоверение, регистрационный № 02-04 от 07.02.2004г.).Аудитор – ООО «Аудиторская фирма «АудитСити». (Свидетельство о членстве в некоммерческом партнерстве «Московская аудиторская палата» от 15.02.2010 год, ОГРЗ 10303002472)
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС на 31.12.2011 г. (тыс. руб.)
АКТИВ | На начало отчетного года | На конец отчетного периода | ПАССИВ | На начало отчетного года | На конец отчетного периода |
1 | 3 | 4 | 1 | 3 | 4 |
I. Внеоборотные активы | III. Целевое финансирование | ||||
Основные средства | 2 397 | 2 532 | Совокупный вклад учредителей | 90 579 | 110 579 |
Долгосрочные финансовые вложения | Добавочный капитал | 2 397 | 2 532 | ||
Отложенные налоговые активы | - | - | Целевые средства | (14 018) | (21 083) |
2 397 | 2 532 | 78 958 | 92 028 | ||
II. Оборотные активы | IV. Пенсионные резервы | ||||
Запасы | 434 | - | Резервы покрытия пенсионных обязательств | 837 908 | 1 008 878 |
Страховой резерв | 56 840 | 41 895 | |||
Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются более чем через 12 месяцев после отчетной даты) | 32 344 | 14 336 | Итого по разделу IV | 894 748 | 1 050 773 |
V. Пенсионные накопления | |||||
Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты) | 17 247 | 36 369 | Пенсионные накопления | 72 037 | 141 905 |
Итого по разделу V | 72 037 | 141 905 | |||
Краткосрочные финансовые вложения | 965 251 | 1 228 835 | VI. Долгосрочные обязательства | ||
Итого по разделу VI | - | - | |||
Денежные средства | 48 474 | 6 610 | VII. Краткосрочные обязательства | ||
Кредиторская задолженность | 20 404 | 3 876 | |||
1 063 750 | 1 286 050 | 20 404 | 3 876 | ||
БАЛАНС | 1 066 147 | 1 288 582 | БАЛАНС | 1 066 147 | 1 288 582 |
Структура размещения пенсионных резервов на 31.12.2011г.
Наименование | (%) |
Банковские депозиты | 10,88 |
Государственные ценные бумаги РФ | 9,07 |
Ценные бумаги субъектов РФ и местного самоуправления | 21,62 |
Акции российских ОАО | 3,08 |
Облигации предприятий и организаций | 50,31 |
Ипотечные ценные бумаги | 3,96 |
Другие направления инвестирования | 1,08 |
Количество Вкладчиков – 284, из них юридические лица – 72;
Количество участников – 13 355 человек;
Количество участников, получающих негосударственную пенсию – 1 299 человек.
Отчет о формировании средств пенсионных накоплений за 2011 год
Поступление средств пенсионных накоплений | Размер средств (тыс. руб.) |
Средства пенсионных накоплений, поступившие в результате реализации застрахованными лицами права на переход в негосударственный пенсионный фонд из Пенсионного фонда Российской Федерации или других негосударственных пенсионных фондов, - всего | 64 275,11 |
в том числе: | |
из Пенсионного фонда Российской Федерации, включая страховые взносы и чистый финансовый результат от их временного размещения | 63 470,24 |
из других негосударственных пенсионных фондов | 562.89 |
Средства пенсионных накоплений, поступившие от управляющих компаний | - |
Итого | 64 286,87 |
Распределение средств пенсионных накоплений | Размер средств (тыс. руб.) |
Средства пенсионных накоплений, переданные в доверительное управление в отчетном периоде, - всего | 62 287,77 |
в том числе: | |
ОАО "РОНИН-Траст" (лицензия №21-000-1-00100) | 62 287,77 |
Выплаты за счет средств пенсионных накоплений, - всего | 75,65 |
в том числе: | |
выплаты застрахованным лицам накопительной части трудовой пенсии | - |
выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц | 38,69 |
Переводы денежных средств, осуществляемые в порядке реализации права застрахованных лиц на переход из негосударственного пенсионного фонда в Пенсионный фонд Российской Федерации или другой негосударственный пенсионный фонд, - всего 1 247,48 | |
в том числе: | |
перечисления в Пенсионный фонд Российской Федерации 17,15 | |
перечисления в другой негосударственный пенсионный фонд 1 230,33 | |
Иные отчисления 1 294,69 | |
Итого 27 650,60 |
Средства пенсионных накоплений, сформированные в НПФ | На начало года(тыс. руб.) | На конец года(тыс. руб.) |
Средства пенсионных накоплений на конец отчетного периода - всего | 72 037,16 | 141 904,51 |
остаток средств пенсионных накоплений на расчетном счете негосударственного пенсионного фонда | 632,06 | 0,00 |
средства пенсионных накоплений, находящиеся в доверительном управлении управляющих компаний | 71 405,10 | 141 904,51 |
ОАО "РОНИН-Траст" (лицензия №21-000-1-00100) | 71 405,10 | 141 904,51 |
Количество застрахованных лиц – 1 758 человек
Структура инвестирования пенсионных накоплений на 31.12.2011г.
Наименование | (%) |
Государственные ценные бумаги | - |
Ценные бумаги субъектов РФ и местного самоуправления | 30,38 |
Акции российских ОАО | 6,72 |
Облигации предприятий и организаций | 57,86 |
Другие направления инвестирования | 5,04 |
Заключение Аудитора
Бухгалтерская отчётность отображает достоверно, во всех существенных отношениях, финансовое положение фонда по состоянию на 31.12.2011 года и результаты его финансово – хозяйственной деятельности, и движение денежных средств за 2011 год в соответствии с российскими правилами составления бухгалтерской отчетности.
В течение 2011 финансового года ведение Негосударственным Пенсионным Фондом «Торгово-промышленный пенсионный фонд» пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии, осуществление выплат негосударственных пенсий, осуществление выплат выкупных сумм, осуществление выплат правопреемникам, ведение бухгалтерского учета и составление бухгалтерской отчетности управляющими компаниями и специализированным депозитарием по формированию и размещению средств пенсионных резервов и формированию, передаче и инвестированию средств пенсионных накоплений в целом соответствует установленным требованиям Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.98 г. № 75-ФЗ.
Заключение Актуария
Актуарный баланс Негосударственного Пенсионного Фонда «Торгово-промышленный пенсионный фонд» на 31 декабря 2011 года практически выдержан. Пенсионные обязательства по негосударственному пенсионному обеспечению в сумме со страховым резервом покрываются средствами пенсионных резервов. Размер резерва покрытия пенсионных обязательств достаточен для выполнения Фондом своих обязательств. Фонд финансово устойчив и платежеспособен.Обязательства фонда перед застрахованными лицами на 31.12.2011 год равны актуарной стоимости пенсионных накоплений.
Президент А.В. Рощак
Главный бухгалтер Е.А. Барданова
Колонка главного редактора
Даже не верится, что с того памятного сентября 1992 года прошла целая вечность - 20 лет. За это время выросло поколение молодых людей, живущих по принципу: «сдал ЕГЭ, купил айпэд с айфоном и пошел вязать нанотехнологические носки». Родители этого поколения успели привыкнуть к неплохим зарплатам в долларах и евро и не озаботились проблемой повышения производительности труда. Наконец, дедушки и бабушки молодой поросли научились подсчитывать скольким прожиточным минимумам равна их пенсия и терпеливо ждать, когда их расходы на Интернет будут учтены в этом самом прожиточном минимуме. Читать
Социологические исследования
В предверии знаменательной даты мы обратились к читателям журнала с вопросами, ответы на которые освещают тему номера. Редакция журнала Читать
История пенсионного обеспечения в России на примере пенсионной кассы Московско-Казанской железной дороги
Пенсионное обеспечение в России имеет богатейшую историю. Еще Петром первым в рамках Морского устава было введено пенсионное обеспечение для вдов и сирот морских чинов. В 1826 году при Николае Первым был принят первый пенсионный закон – Пенсионный Устав. С первой половины 19 века в России реализовались программы корпоративного пенсионного обеспечения для служащих в виде эмеритальных касс, пенсионных вспомогательных касс, пенсионных страховых касс. Читать
Негосударственные пенсионные фонды: пятнадцать лет надежд и разочарований
Пенсионная реформа в России началась 16 сентября 1992 года. В этот день был подписан Указ Президента Российской Федерации «О негосударственных пенсионных фондах», который заложил правовую базу для создания принципиально нового и важного элемента пенсионной системы. С тех пор прошло пятнадцать лет. Читать
Проблемы профессионального накопительного пенсионного страхования
Современный уровень развития техники не всегда позволяет исключить наличие производственного риска на рабочих местах и создать работникам здоровые и безопасные условия труда, поэтому законодательство большинства стран мира предусматривает различные компенсационные меры с целью возмещения утраты здоровья в процессе производства - влияние вредных и опасных производственных факторов, которые могут вызвать профессиональную патологию или стойкое снижение работоспособности, учитывается при назначении более раннего выхода на пенсию или компенсируется в рамках систем страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. Читать
Профессиональные пенсионные системы – НЕИСПОЛЬЗОВАННАЯ ВОЗМОЖНОСТЬ
Реформирование российской пенсионной системы ведется с середины 90-х годов прошлого века. За это время распределительный принцип ее функционирования сменился смешанным распределительно-накопительным. В государственное пенсионное страхование введен персонифицированный учет. Развивается негосударственное пенсионное обеспечение. Тем не менее, пенсионная система страны до настоящего времени не приобрела черт целостности и законченности. Читать
Откуда берутся «списочники» и кто должен позаботиться об их пенсии? Опыт республики Украина
5 апреля 2012 года исполнился ровно год, как Государственная Дума предыдущего созыва проголосовала за то, чтобы прекратить работу над законопроектом “Об обязательных профессиональных пенсионных системах в РФ», который был внесен в парламент еще весной 2002г. И «общественность» этого не заметила. Читать
Динамика пенсионных стратегий населения (2005-2011 гг.)
Сбережения населения всегда были и остаются в центре внимания при разработке социальной политики любого государства: они связаны с проблемами налогообложения, стимулирования инвестиций и экономического роста, борьбой с бедностью. В последнее время к этим вопросам прибавилась еще и реформа системы пенсионного страхования населения (Attanasio, Banks 2001). Читать
Досрочные пенсии: вчера, сегодня, завтра
С момента начала реформирования пенсионной системы Российской Федерации и до настоящего времени весьма вяло обсуждалась проблематика профессиональных пенсий. Однако образовавшийся колоссальный дефицит ПФР резко повысил интерес государства к созданию профессионального пенсионного страхования. Читать
Профессиональные пенсионные системы – неиспользованные возможности
26 июня 2012 года Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов совместно с журналом «Пенсионное обозрение» провели читательский брифинг на тему: «Досрочные пенсии: вчера, сегодня, завтра». Читать
Социальные сети
Журнал «Пенсионное обозрение» открыл свои электронные странички в социальных сетях "Facebook", "ВКонтакте", "Twitter" и "Livejournal". Читать