НПФ в цифрах (на 01.10.2012 г.)

Федеральная служба по финансовым рынкам опубликовала данные о показателях деятельности негосударственных пенсионных фондов по итогам 9 месяцев 2012 года.

По данным ФСФР России по состоянию на 1.11.2012 года действующую лицензию имели 136 фондов. В опубликованных данных представлены показатели 138 фондов, в том числе и данные НПФ «Профессиональный независимый ПФ» и НПФ «Трансстрой», лицензии которых аннулированы решением ФСФР России от 1 ноября 2012 года.

 

Основные показатели деятельности фондов представлены в таблице

 

Наименование показателя

 

Все фонды

Фонды-члены НАПФ

Собственное имущество (млрд. руб.)

 

1 470,9

1 344,8

Имущество для обеспечения уставной деятельности (ИОУД) (млрд. руб.)

 

111,9

100,7

Общая сумма пенсионных средств (пенсионные резервы и пенсионные накопления)  (млрд. руб.)

 

1 351,8

 

1 237,8

Пенсионные резервы (млрд. руб.)

 

746,6

706,1

Пенсионные накопления (млрд. руб.)

 

605,2

531,7

Число застрахованных лиц (тыс. чел.)

 

15 764,6

13 548,1

Число участников (тыс. чел.)

 

6 858,8

5 500,7

Число участников, получающих негосударственную пенсию (тыс. чел.)

1 525,1

1 357,5

Средний размер выплаченных за 9 месяцев пенсий (руб./чел. мес.)

1 969

2 053

 

Число застрахованных лиц за третий квартал 2012 года выросло на 142,7 тыс. человек, что объясняется переводом средств застрахованных лиц, которые во 2 квартале 2012 года написали заявления о переводе своих пенсионных накоплений из ПФР в НПФ и одновременно вступили в программу государственного софинансирования.. Сумма пенсионных накоплений за 3 квартал 2012 года выросла на 46,9 млрд. рублей. 

Пенсионные резервы НПФ выросли за квартал на 14,5 млрд. рублей, число участников – на 151,6 тыс. человек.

За истекший квартал число получателей негосударственной пенсии выросло на 21,2 тыс. человек и составило 1 525,1 тыс. чел. Средний размер пенсии, выплачиваемо из НПФ, по итогам 9 месяцев 2012 года  составил 1 969 руб.

За 9 месяцев 2012 года 22,4 тыс. застрахованных лиц получили различные выплаты в виде единовременных выплат, срочных пенсионных выплат или выплат накопительной части трудовой пенсии. Общая сумма выплат по ОПС за 9 месяцев составила 327,8 млн. рублей.

Представляет определенный интерес вклад отдельных негосударственных пенсионных фондов в развитие негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования. С этой целью проведен анализ показателей фондов, вносящих решающий вклад в обеспечение отдельных параметров НПО и ОПС, - обеспечивающих 80% рассматриваемого показателя, (Топ-80) в том числе:

  • суммарных пенсионных средств (СПС);
  • пенсионных резервов (ПР);
  • числа участников фондов;
  • пенсионных накоплений (ПН);
  • числа застрахованных лиц.

Одновременно проведена оценка отдельных сопутствующих показателей.

 

Группа фондов, в которых сосредоточено 80%

суммарных пенсионных средств (СПС)

(Топ-80 по СПС)

 

Общая сумма пенсионных средств (пенсионные резервы и пенсионные накопления) 1 351,8 млрд. руб.

1 085,5 млрд. руб. (80,3%) суммарных средств аккумулированы в 14 НПФ.

Из 1 085,5 млрд. руб. 633,8 млрд. рублей составляют пенсионные резервы (84,9% общей суммы пенсионных резервов) и 451,7 млрд. руб. – пенсионные накопления (74,6% общей суммы пенсионных накоплений).

Уровень развития негосударственного пенсионного обеспечения в этих фондах в определенной степени характеризуется долей  пенсионных резервов в общей сумме пенсионных средств. В среднем, доля пенсионных резервов в группе составляет-58,39%

 

Наивысшие в группе значения доли пенсионных резервов:

  • НПФ "Транснефть"
90,55%
  • НПФ "ГАЗФОНД"
89,56%
  • НПФ "НЕФТЕГАРАНТ"
88,00%

 

Наименьшие в группе значения доли пенсионных резервов:

  • НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»
1,73%
  • НПФ «КИТ Финанс» 
0,23%
  • НПФ «Росгосстраха»   
0,07%,

то есть указанные фонды практически не занимаются негосударственным пенсионным обеспечением.

 

Размер ИОУД фонда в определенной степени характеризует надежность фонда.

Из 102 фондов, осуществляющих деятельность по ОПС (имеющих реально действующие договоры по ОПС) 16 фондов имеют денежную оценку ИОУД менее 100 млн. рублей.

По сравнению с 1 июля 2012 года, когда это требование вступило в силу, это число уменьшилось на семь фондов.

Все фонды группы Топ-80 по СПС удовлетворяют требованию о величине денежной оценки ИОУД (не менее 100 млн. рублей).

Показатель достаточности ИОУД (отношение величины ИОУД к величине суммарных пенсионных средств) для группы Топ-80 по СПС составляет 0,0701 руб. ИОУД/руб. СПС (при величине 0,0826 в среднем по всем фондам).

 

Наивысшие в группе значения показателя достаточности ИОУД имеют фонды:

  • НО НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ"
0,2260
  • НПФ "ГАЗФОНД"
0,0971
  • НПФ "БЛАГОСОСТОЯНИЕ"
0,0615

 

Наименьшие в группе значения показателя достаточности ИОУД:

  • НПФ «Норильский никель»
0,0056
  • НПФ «КИТ Финанс»
0,0041
  • НПФ "СтальФонд"
0,0040


Группа фондов, в которых сосредоточено 80%

пенсионных резервов (ПР)

(Топ-80 по ПР)

 

Общая сумма пенсионных резервов на 1 октября 2012 года составляет 746,6 млрд. руб.

611,5 млрд. руб. (81,9%) пенсионных резервов аккумулированы в 6 НПФ.

Участниками фондов группы Топ-80 по ПР являются 44,7% всех участников НПФ, 50,2% пенсионеров НПФ получают пенсию в фондах группы. Фондами группы Топ-80 по ПР за 9 месяцев 2012 года выплачено 71,4% всех негосударственных пенсий, выплаченных негосударственными пенсионными фондами.

Средний размер пенсии, выплачиваемо из НПФ, по итогам 9 месяцев 2012 года  составил 1 969 руб.

Средний размер негосударственной пенсии, выплачиваемой фондами группы Топ‑80 по ПР составил 2 801 руб. в месяц.

Средний размер пенсии, выплаченной отдельными фондами группы за 9 месяцев 2012 года, составил (руб. в месяц):

  • НПФ "ГАЗФОНД" 
7 460
  • НПФ "Транснефть"
5 596
  • НПФ "БЛАГОСОСТОЯНИЕ"
2 523
  • НПФ электроэнергетики
2 277
  • НПФ "НЕФТЕГАРАНТ"
1 788
  • НО НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ"
 1 657
  • НПФ "Телеком-Союз"
701


Группа фондов, в которых сосредоточено 80%

участников

(Топ-80 по У)

 

По состоянию на 1 октября 2012 года в негосударственных пенсионных фондах формируют негосударственную пенсию 6,869 млн. участников.

5,531 млн. человек (80,5%) формируют негосударственную пенсию в 26 НПФ.

 

Группа фондов, в которых сосредоточено 80%

пенсионных накоплений (ПН)

(Топ-80 по ПН)

 

Общая сумма пенсионных накоплений на 1 октября 2012 года составляет 605,2 млрд. руб.

490,1 млрд. руб. (81,0%) пенсионных накоплений аккумулированы в 15 НПФ.

В фондах группы Топ-80 по ПН формируют пенсионные накопления 82,1% всех застрахованных лиц, формирующих пенсионные накопления в НПФ.

С 1 июля 2012 года начато осуществление выплат за счет пенсионных накоплений (единовременные выплаты, срочные пенсионные выплаты, выплаты накопительной части трудовой пенсии). Из числа застрахованных лиц, получивших выплаты в течение 3 квартала 2012 года, 71% застрахованных лиц получили их в фондах группы Топ-80 по ПН. Сумма средств, выплаченных фондами группы Топ-80 по ПН составила 72,4% всех выплаченных негосударственными пенсионными фондами средств по ОПС.

Средняя сумма средств, учтенных на  пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии в НПФ равен 38 391 руб. В фондах группы Топ-80 по ПН средний размер счета равен 37 847 руб.

 

Наибольшие размеры счета (руб.) в группе имеют фонды:

  • НПФ «ГАЗФОНД» 
60 782
  • НПФ Сбербанка
57 242
  • НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»
49 490.

 

Наименьшие размеры счета (руб.) в группе имеют фонды:

  • НПФ «СтальФонд» 
25 201
  • НПФ «КИТ – Финанс»
 23 542
  • НПФ «Промагрофонд»
22 188

 

Группа фондов, в которых сосредоточено 80%

застрахованных лиц (ЗЛ)

(Топ-80 по ЗЛ)

 

По состоянию на 1 октября 2012 года в негосударственных пенсионных фондах формируют пенсионные накопления 15,764 млн. застрахованных лиц. 12,743 млн. человек (80,8%) формируют пенсионные накопления в 14 НПФ.

В приведенной ниже таблице перечислены все фонды, упоминавшиеся хотя бы в одном Топ-80.

Всего в пяти Топ-80 упомянуты 32 фонда, из них 4 фонда во всех 5 Топ-80, 4 фонда – по 4 раза, 4 фонда – по 3 раза, 6 фондов по 2 раза и 14 фондов по 1 разу. Список фондов приведен в таблице.

 

№№ лиц.

Название фонда

Количество упоминаний

3

НПФ электроэнергетики

5

11

НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ"

5

234

НПФ "БЛАГОСОСТОЯНИЕ"

5

274

НПФ "ГАЗФОНД"

5

1

НПФ «Норильский никель»

4

28

НПФ "Промагрофонд"

4

41

НПФ Сбербанка

4

296

НПФ "СтальФонд"

4

269

НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»

3

344

НПФ "НЕФТЕГАРАНТ"

3

407

НПФ Росгосстраха

3

408

НПФ «КИТ – Финанс»

3

16

НПФ  "Ренессанс Жизнь и Пенсии"

2

56

Ханты-Мансийский НПФ

2

78

НПФ "Большой ПФ"

2

94

НПФ "Телеком-Союз"

2

288

Национальный НПФ

2

320

НПФ "Социум"

2

23

НПФ "Алмазная осень"

1

57

НПФ "ТНК-Владимир"

1

106

НПФ ОПК

1

166

НПФ "СТРАТЕГИЯ"

1

169

НПФ "АвтоВАЗ"

1

200

НПФ металлургов

1

202

НПФ "АТОМГАРАНТ"

1

317

НПФ "Первый национальный ПФ"

1

334

НПФ "РЕГИОНФОНД"

1

346

НПФ "Транснефть"

1

354

 НПФ "Жилкомфонд"

1

359

НПФ "Первый промышленный альянс"

1

378

НПФ "УГМК-Перспектива"

1

395

НПФ "Новый Век"

1

 

Приведенная таблица не является ни рейтингом, ни каким-либо указанием на качество работы фонда, но позволяет взглянуть на роль фонда в деятельности негосударственных пенсионных фондов России еще с одной точки зрения.

 




другие материалы №4 (12) октябрь-декабрь 2012 г.

Заргарян Иван Викторович Главный редактор

Колонка главного редактора

Отшумели празднества. Впереди будни напряженной работы, которой непочатый край. Особое внимание, на мой взгляд, следует обратить на развитие добровольного (негосударственного) пенсионного обеспечения (далее ДПО). Результаты социологических исследований фиксируют стагнацию этого вида деятельности НПФ. Читать

Гвозденко Александра Николаевна Президент НПФ «Социальное развитие»

Чернышова Ольга Николаевна Финансовый директор НПФ «Социальное развитие»

Нелакомый кусочек

(о причинах слабого развития негосударственных пенсионных программ и других дополнительных (добровольных) форм участия граждан в формировании будущих пенсий в РФ) Читать

Львов Александр Львович Заместитель Исполнительного директора —Руководитель службы внутреннего контроляНПФ ВТБ Пенсионный фонд

Частное видение нынешнего состояния дел на рынке негосударственного (дополнительного) пенсионного обеспечения

Негосударственному пенсионному обеспечению в настоящее время уделяется недостаточно внимания, что очевидно вызвано усилиями по доминированию на рынке обязательного пенсионного страхования (далее – ОПС). Читать

Помазкин Дмитрий Владимирович Руководитель отдела программ развития НПФ «ГАЗФОНД»

Корпоративные пенсионные системы – ключевой механизм развития рынка НПО

Корпоративные пенсионные программы, много лет служившие основным драйвером развития системы негосударственного пенсионного обеспечения в России, сегодня видоизменяют модель своего дальнейшего развития. Читать

Отмена накопительной пенсии: социальные риски и возможности

Публикуем результаты социологических исследований, проведенных Фондом Общественное Мнение в период 2011-2012 гг. Редакция журнала Читать

Пенсионной реформе исполняется одиннадцать лет

Окончание одиннадцатого года реформирования ознаменовалось появлением законодательного акта, реализующего основные положения «Стратегии долгосрочного развития пенсионной системы Российской Федерации» Минтруда РФ. И это несмотря на то, что подавляющее большинство экспертов высказалось против замены распределительно-накопительной системы пенсионного обеспечения на распределительную. Читать

БИТВА ТИТАНОВ или как НПФы будут со страховыми компаниями конкурировать

В начале лета Российский союз страховщиков передал в правительство предложения, касающиеся допуска страховых компаний на пенсионный рынок. Очевидно, что независимо от дальнейшей судьбы накопительной части, страховщики, так или иначе, в любом случае начнут работать с пенсионными деньгами. Читать

Комплексное наблюдение условий жизни населения России

Предлагаем вниманию читателей презентацию доклада об итогах исследований, проведенных Росстатом в 2011 году и обнародованных в августе текущего года. Редакция журнала Читать

О бедной реформе молвлю слово. Или мое прочтение Стратегии

Весь 2012 год прошел в разговорах о сворачивании существующей пенсионной системы, сочетающей в себе распределительный и накопительный компоненты, способной наилучшим образом диверсифицировать риски, противостоять экономическим и демографическим вызовам современности. Незамеченным оказалось важнейшее событие - начало выплат накопительной части трудовой пенсии. Читать

Открытое письмо Председателю Правительства РФ Д.А. Медведеву

Фактический отказ от накопительной и ставка на распределительную систему, в условиях надвигающихся демографического и экономического кризисов, при которой граждане мало инвестируют и не создают накоплений, приведет к тому, что будущему поколению будет передан меньший капитал, а стало быть ему придется работать до конца своих дней. Читать

Комментарии читателей к обращению журнала «Пенсионное обозрение» к Председателю Правительства РФ Д.А.Медведеву

"В начале создания системы специалисты Инспекции НПФ были вынуждены работать вместе со спецами НПФ, т.к. ничего не знали и опыт накапливали вместе с самими НПФ". Читать

Напутствие молодым

«В молодости следует копить, а в старости – пользоваться». из письма Сенеки Луцилию Читать

Пенсия. Быть или не быть

Уважаемые читатели! Вашему вниманию представляется нетривиальный подход к возможности создания эффективной пенсионной системы страны, присланный в редакцию нашим читателем, инженером Виталием Грасиным. Ждем Ваших откликов на публикуемый материал. Редакция журнала Читать

Прасс Павел Игоревич Генеральный директор ОАО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ»

1/3 счастливого пути

Уважаемые читатели. Предлагаем Вашему вниманию ранние стихи Генерального директора ОАО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ» Павла Игоревича Прасса. Читайте и наслаждайтесь! Редакция журнала Читать

Авторы журнала «Пенсионное обозрение» принимают участие в конкурсе «Доверие-2012»

От журнала «Пенсионное обозрение» на Третий ежегодный конкурс «Доверие» среди журналистов, объявленный Пенсионным Фондом Российской Федерации», направлены статьи руководителя отдела программ развития НПФ «ГАЗФОНД» Дмитрия Владимировича Помазкина и Президента «МДМ» Андрея Игоревича Куликова. Читать

Накопительные выплаты начались – нерешенные проблемы остались

"1 июля 2012 г. вступил в силу Федеральный закон «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», Пенсионный фонд России и негосударственные пенсионные фонды приступили к осуществлению выплат". О.Колобаев Читать

Итоги состоявшейся читательской конференции

18 сентября сего года прошла очередная встреча редколлегии журнала «Пенсионное обозрение» со своими читателями, посвященная обсуждению темы: «Накопительные выплаты начались – нерешенные проблемы остались». Читать

Негосударственное пенсионное обеспечение: переосмысление роли и путей развития

«Попробуем разобраться более глубоко, что кроме недоверия и низкой активности граждан, влияет на темпы развития дополнительных форм пенсионного обеспечения». А.Гвозденко Читать

Негосударственный пенсионный фонд «Доверие» (НПФ «Доверие»)

Российский негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по управлению пенсионными накоплениями граждан РФ и дополнительному негосударственному пенсионному обеспечению физических лиц. Фонд основан осенью 1997 года. Читать

КПМГ

Международная сеть фирм, предоставляющих аудиторские, налоговые и консультационные услуги. В офисах КПМГ в 152 странах мира работают 145 000 сотрудников. Читать

СДК «Гарант» подтвердила сертификат соответствия требованиям международного стандарта ISO 9001:2008

10 и 11 сентября 2012 года в СДК «Гарант» прошел первый в 3-хгодичном цикле надзорный аудит системы менеджмента качества на соответствие требованиям международного стандарта ISO 9001:2008. Читать

Негосударственным пенсионным фондам 20 лет

Двадцать лет назад 16 сентября 1992 года Президент Российской Федерации подписал Указ №1077 «О негосударственных пенсионных фондах». С этого дня в России началось развитие института негосударственного пенсионного обеспечения (НПО). Сегодня, более 15 млн. человек - почти каждый третий из числа застрахованных - формируют свои пенсионные накопления по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) в негосударственных пенсионных фондах. Читать

НПФ ВТБ Пенсионный фонд подвел итоги работы за 9 месяцев 2012 года

НПФ ВТБ Пенсионный фонд продолжает демонстрировать динамичное развитие и значительный прирост пенсионных активов. За 9 месяцев 2012 года объем пенсионных накоплений, находящихся под управлением Фонда, увеличился на 88% и составил 30,3 млрд рублей. Объем пенсионных резервов за тот же период вырос на 13% – до 531,5 млн рублей. Читать

Негосударственный пенсионный фонд «Доверие» поддержит российских олимпийцев.

Понимая важность достойного пенсионного обеспечения ветеранов спорта, руководство Профессионального союза работников физической культуры спорта и туризма Российской Федерации (ПрофСпортТур) совместно с Негосударственным пенсионным фондом «Доверие» планируют начать реализацию программы дополнительного пенсионного обеспечения для призеров и медалистов паралимпийских и олимпийских игр Читать

НПФ ВТБ Пенсионный фонд и НПП «Буревестник» реализуют корпоративную пенсионную программу

НПФ ВТБ Пенсионный фонд и Научно-производственное предприятие «Буревестник» (г. Санкт-Петербург) подписали договор о реализации корпоративной пенсионной программы для сотрудников предприятия. Планируется, что ее участниками станут более 500 человек. Читать

Накопительные выплаты начались – нерешенные проблемы остались

"1 июля 2012 г. вступил в силу Федеральный закон «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», Пенсионный фонд России и негосударственные пенсионные фонды приступили к осуществлению выплат". О.Колобаев Читать

Негосударственное пенсионное обеспечение: переосмысление роли и путей развития

«Попробуем разобраться более глубоко, что кроме недоверия и низкой активности граждан, влияет на темпы развития дополнительных форм пенсионного обеспечения». А.Гвозденко Читать

Будет ли 2021 год благоприятным для НПФ?

Наши партнеры